金融机构在执行客户身份识别制度时,需遵循“了解你的客户”原则,确保对客户的交易目的和交易性质有充分了解,同时识别实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。金融机构应勤勉尽责,采取适当措施,针对不同风险特征的客户、业务关系或交易,实施相应的客户身份识别策略。
自然人客户的身份基本信息涵盖多项关键信息:客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。如果客户的住所地与经常居住地不符,登记其经常居住地更为准确。
对于法人、其他组织和个体工商户客户,身份基本信息则包括客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码,以及可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限。此外,还需登记该客户的控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。
金融机构在处理客户身份识别时,必须严格遵守上述规定,确保信息的准确性和完整性,以有效防范洗钱和恐怖融资风险。