1. 客户身份验证：KYC（了解你的客户）的核心是验证客户的身份信息，包括姓名、地址、身份证号码和其他联系方式，确保所有资料真实有效。

2. 客户背景调查：在完成身份验证后，KYC流程还包括对客户进行更深入的背景调查。这涉及到职业、收入、教育背景和信用历史等方面的评估，目的是为了了解客户的风险承受能力和信誉状况。

3. 客户交易监控：作为KYC过程的一部分，对客户的交易活动进行持续监控是至关重要的。这包括分析交易金额、频率和交易对手等指标，以便及时识别任何可疑的交易行为，并采取相应的风险管理措施。